Организация валютных расчетов в ОАО «Русфинансбанк»

Материалы » Организация валютных расчетов при экспортно-импортных операциях » Организация валютных расчетов в ОАО «Русфинансбанк»

Исходя из целей и направлений валютных расчетов Банк выполняет следующие функции:

1) осуществление контроля за полнотой и своевременностью поступления выручки от экспорта товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, информации и исключительных прав на них) на открытые в Банке счета резидентов, осуществляющих экспорт товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, информации и исключительных прав на них);

2) осуществление контроля за обоснованностью оплаты резидентами (юридическими и физическими лицами) через Банк импортируемых товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности);

3) осуществление контроля за обоснованностью покупки иностранной валюты резидентами: юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями;

4) осуществление контроля за расчетами между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации, а также за операциями по счетам нерезидентов в валюте Российской Федерации, открытых в Банке;

5) осуществление контроля за переводом Клиентами иностранной валюты в Российскую Федерацию и из Российской Федерации с открытием счетов и без открытия;

6) осуществление контроля за получением Клиентами кредитов и предоставлением займов в иностранной валюте;

7) осуществление контроля за приобретением и отчуждением резидентами внешних ценных бумаг, нерезидентами – внешних ценных бумаг и внутренних ценных бумаг в безналичном порядке;

8) осуществление контроля за иными валютными операциями Клиентов.

Порядок осуществления валютных расчетов в Банке установлен: "Положением об отделе валютных операций"; "Перечнем контрольных функций, возлагаемых на сотрудников отдела валютного контроля"; "Инструкцией по осуществлению внешнеторговых операций резидентами - юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в ОАО «Русфинансбанк»; "Регламентом покупки и продажи иностранной валюты юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (резидентами и нерезидентами) на внутреннем валютном рынке Российской Федерации через ОАО «Русфинансбанк»; "Памяткой по осуществлению физическими лицами (резидентами и нерезидентами) переводов иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации из Российской Федерации и в Российскую Федерацию с открытием и без открытия счетов"; "Порядком резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций в ОАО «Русфинансбанк»; "Технологией осуществления контроля за расчетами резидентов с нерезидентами, а также расчетами между нерезидентами в валюте РФ"; "Инструкцией о порядке регистрации и учета входящих и исходящих документов валютных расчетов в ОАО «Русфинансбанк»; иными внутренними документами Банка.

Валютные расчеты по импортным операциям в ОАО «Русфинансбанк» осуществляется на основе следующих положений:

1. Учет банком экспортных и импортных операций осуществляется на основании договоров (контрактов, соглашений), предусматривающих экспорт и импорт товаров на территорию РФ, оплачиваемых иностранной валютой или валютой РФ.

2. Расчеты по договорам об экспорте и импорте товаров осуществляются в безналичном порядке через расчетные рублевые или валютные счета, открытые в ОАО «Русфинансбанк»: текущий валютный счет для индивидуальных предпринимателей и специальный транзитный валютный счет для юридических лиц. Не допускается оплата товаров с банковского счета третьего лица-резидента, не являющегося импортером, если у импортера нет разрешения Банка России на осуществление такой операции.

3. Импортер обязан до осуществления валютной операции представить в ОАО «Русфинансбанк» паспорт сделки (ПС) в двух экземплярах, оригинал и копию контракта, на основании которого был составлен ПС, а также сведения о договоре.

В случаях если условиями контракта (изменений и /или дополнений к контракту) предусматривается, что срок между предварительной оплатой и датой ввоза товаров на таможенную территорию РФ превышает установленный законодательно, импортер наряду с вышеперечисленными документами должен представить в ОАО «Русфинансбанк» копию соответствующего разрешения Банка России.

4. В случае:

- отсутствия ввоза товаров на территорию РФ в течение установленного срока с даты оплаты (при отсутствии у импортера разрешения Банка России на отсрочку по ввозу товаров на территорию РФ);

Статьи по теме:

Анализ операций филиала ОАО «ТрансКредитБанк» с банковскими пластиковыми картами
Коммерческий банк «ТрансКредитБанк» является кредитной организацией, созданной по решению учредителей в форме акционерного общества открытого типа в декабре 1992 г. За 15 лет существования на банковском рынке ТрансКредитБанком создана разветвленная инфраструктура клиентского обслуживания в регион ...

Юридическая экспертиза организационно-правовой формы и формы собственности обследованного предприятия
Юридическая экспертиза обследованного хозяйства выполнена на основе изучения его Устава. Общество с ограниченной ответственностью "Прогрес-Агро" Песчанокопского района (сокращенно "Общество") создано на основании решения общего собрания учредителей 14.05.1996 г. протокол № 1 и ...

Принципы организации обслуживания юридических лиц в коммерческом банке
Политика банка в сфере обслуживания юридических лиц строится на принципах установления долгосрочных партнёрских отношений. В настоящее время банки осуществляет весь спектр банковских услуг для юридических лиц и стремится создать максимально благоприятные условия для обслуживания клиентов на основе ...