Направления совершенствования учета активных и пассивных операций кредитного учреждения

Материалы » Активные и пассивные операции коммерческих банков и направления повышения их эффективности » Направления совершенствования учета активных и пассивных операций кредитного учреждения

Страница 3

· - заявление на отказ от акцепта;

· - реестр платежных требований;

· - заявка на получение кассовой наличности и др.

2. в иностранной валюте

· - заявка-поручение на продажу иностранной валюты;

· -заявка на покупку иностранной валюты;

· -заявка-поручение на конверсию валюты;

· -поручение на перевод;

· -реестр распределения.

Для каждого из перечисленных выше образцов документов предусмотрены все необходимые реквизиты. При заполнении реквизитов можно воспользоваться текстовыми подсказками или справочниками.

Система позволяет включать в документооборот новые формы документов, а также модернизировать имеющиеся. Любой документ можно поместить в образцы, а затем использовать для подготовки нового документа.

Еще одним программным продуктом, позволяющим более эффективно вести учет активных и пассивных операций является система “Мобильный (SMS) банкинг”.

Система предназначена для оперативного взаимодействия клиентов с Банком посредством обмена SMS-сообщениями (короткими текстовыми сообщениями). Система позволяет Клиентам Банка, находясь в зоне действия сети (покрытия) оператора мобильной связи, получать на мобильный телефон следующую информацию о состоянии текущего (расчетного) счета в белорусских рублях:

• Текущее состояние счета;

• Суммы поступлений и списаний в течение операционного дня;

• Краткая выписка на текущий момент времени: остаток на начало дня, суммы оборотов по дебету и кредиту, текущий остаток;

• Краткая выписка за операционный день: остаток на начало дня, суммы оборотов по дебету и кредиту, остаток на конец дня.

По запросу в виде SMS-сообщения, поступившему от мобильного телефона Клиента, из базы данных, ведущейся в Центре компьютерных технологий Банка, выбирается и передается Клиенту требуемая информация.

Информация по одному счету может передаваться на несколько номеров телефонов. Кроме того, на один или несколько телефонов может передаваться информация о нескольких счетах Клиента, открытых как в одном, так и в нескольких Отделениях Банка

В случае утери мобильного телефона (SIM-карты), задействованного в Системе, и получения информации об этом от Клиента, ответственным лицом Отделения выполняется блокировка соответствующей карточки (карточек) пользователя для конкретного номера телефона посредством заполнения и ввода в Систему информации по форме 54. Разблокировка выполняется при помощи этой же формы. При необходимости выполняется также последующая корректировка номера телефона по форме 32.

По окончании каждого месяца в Отделении формируется и предоставляется Клиенту отчет по форме Р1. Предусмотрена возможность вывода отчета в двух вариантах по запросу:

а) в целом по Отделению;

б) по одному клиенту

По запросу Клиента может формироваться отчет по форме Р2 с детализацией сообщений по конкретным датам и времени.

По окончании каждого месяца в Центральном аппарате Банка при поступлении счетов на оплату услуг операторов мобильной связи формируются соответствующие сводные отчеты по операторам мобильной связи по форме РЗ для контроля сумм, подлежащих оплате в соответствии с условиями заключенных между операторами мобильной связи и Банком договоров. Данный отчет составляется в двух экземплярах, один из которых передается в отдел банковских операций Управления бухгалтерского учета и отчетности для контроля за поступлением средств от отделений. Второй экземпляр передается ответственному за работу Системы лицу. Копии данного отчета рассылаются в Отделения Банка для последующей оплаты.

Страницы: 1 2 3 

Статьи по теме:

Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности
Реформа правовой системы Российской Федерации сопровождалась либо глубокой переработкой советских законодательных актов, либо созданием новых правовых документов, регламентирующих широкую сферу деятельности. Принятие различных кодексов являлось определенной вехой в развитии и совершенствовании зак ...

Расчеты пластиковыми картами
Развитие электронной техники позволило широко использовать безналичные расчеты в форме пластиковых карточек, содержащих зашифрованную информацию, позволяющую их владельцам осуществлять платежи и получать наличные деньги. Это значительно облегчает взаиморасчеты и освобождает человека от необходимос ...

Принципы денежно-кредитной политики ЦБ на среднесрочную перспективу
Единая государственная денежно-кредитная политика направлена на достижение стабильности уровня цен и создание условий для долгосрочного экономического роста и повышения уровня жизни населения. Основными ее задачами на современном этапе развития российской экономики являются неуклонное снижение инф ...

Навигация

Copyright © 2022 - All Rights Reserved - www.bankratio.ru