Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

3) бывшие инсайдеры;

4) юридические лица - собственники имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участники банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющие более 5 процентов акций;

5) юридические лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита в силу связанности с банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, или собственником имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или участником банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или членами органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации:

- дочерние и зависимые юридические лица банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

- юридические лица, владеющие более 20 процентами акций (для акционерного общества), долей (для иных хозяйственных обществ и товариществ), паев (для производственных кооперативов) юридического лица - собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющего более 5 процентов акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или являющиеся его вышестоящим органом;

- юридические лица, в собственности которых находится имущество унитарного предприятия - собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющего более 5 процентов акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или являющиеся его вышестоящим органом;

- для банка, небанковской кредитно-финансовой организации, признаваемого(й) входящим(ей) в состав банковской группы, банковского холдинга, - юридическое лицо, признаваемое головной организацией данной банковской группы, банковского холдинга, а также юридические лица, признаваемые входящими в состав данной банковской группы (банковского холдинга);

- иные юридические лица, на решения, принимаемые органами управления которых, банк, небанковская кредитно-финансовая организация оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние.

К лицам, взаимосвязанным с инсайдерами, относятся инсайдеры и (или) другие юридические и физические лица - должники (контрагенты) банка, небанковской кредитно-финансовой организации, связанные с инсайдерами по признакам, установленным статьей 115 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Каков порядок расчета норматива суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц?

Норматив суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц устанавливается в процентном соотношении совокупной суммы всех кредитных рисков по инсайдерам и взаимосвязанным с ними лицам и нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров - юридических лиц (физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) и взаимосвязанных с ними лиц и инсайдеров - физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними юридических лиц и (или) физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями, не может превышать 50 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров - физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) не может превышать 5 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Могут ли участвовать инсайдеры в принятии или подготовке решений в банке?

Инсайдеры и (или) их уполномоченные лица не вправе участвовать в подготовке и принятии решения банком, небанковской кредитно-финансовой организацией об осуществлении операции по предоставлению им кредита или иных операций, сопряженных с возникновением кредитного риска.

Каково значение норматива максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A"?

Норматив максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A", устанавливается в размере 100 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

В совокупную сумму требований при расчете размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A", включаются следующие активы:

- любые обязательства банков стран, не входящих в группу "A", перед банком, небанковской кредитно-финансовой организацией;

- кредитная задолженность, задолженность по предоставленным займам, в том числе пролонгированная, просроченная, облигации, акции, в том числе не оплаченные в срок, прочие ценные бумаги государственных органов управления, местных органов управления и самоуправления, юридических лиц стран, не входящих в группу "A".

Статьи по теме:

Регулирование рынка ценных бумаг
Любая человеческая деятельность на данном этапе развития общества должна быть регулируема, не является исключением и рынок ценных бумаг. В законе «О рынке ценных бумаг» предусматривается как регулирование деятельности государственными органами, так и специальными организациями, функционирующими на ...

Юридическая экспертиза организационно-правовой формы и формы собственности обследованного предприятия
Юридическая экспертиза обследованного хозяйства выполнена на основе изучения его Устава. Общество с ограниченной ответственностью "Прогрес-Агро" Песчанокопского района (сокращенно "Общество") создано на основании решения общего собрания учредителей 14.05.1996 г. протокол № 1 и ...

Понятие банковской системы и её характеристика
Понятие «система» широко используется современной наукой. Оно соотносится с исследованием многообразных явлений природы и общественного развития. Считается, что признаком современного мышления является системный подход, Термином «система» охотно оперируют не только ученые, философы, но и деятели к ...