Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

3) бывшие инсайдеры;

4) юридические лица - собственники имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участники банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющие более 5 процентов акций;

5) юридические лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита в силу связанности с банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, или собственником имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или участником банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или членами органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации:

- дочерние и зависимые юридические лица банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

- юридические лица, владеющие более 20 процентами акций (для акционерного общества), долей (для иных хозяйственных обществ и товариществ), паев (для производственных кооперативов) юридического лица - собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющего более 5 процентов акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или являющиеся его вышестоящим органом;

- юридические лица, в собственности которых находится имущество унитарного предприятия - собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющего более 5 процентов акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или являющиеся его вышестоящим органом;

- для банка, небанковской кредитно-финансовой организации, признаваемого(й) входящим(ей) в состав банковской группы, банковского холдинга, - юридическое лицо, признаваемое головной организацией данной банковской группы, банковского холдинга, а также юридические лица, признаваемые входящими в состав данной банковской группы (банковского холдинга);

- иные юридические лица, на решения, принимаемые органами управления которых, банк, небанковская кредитно-финансовая организация оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние.

К лицам, взаимосвязанным с инсайдерами, относятся инсайдеры и (или) другие юридические и физические лица - должники (контрагенты) банка, небанковской кредитно-финансовой организации, связанные с инсайдерами по признакам, установленным статьей 115 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Каков порядок расчета норматива суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц?

Норматив суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц устанавливается в процентном соотношении совокупной суммы всех кредитных рисков по инсайдерам и взаимосвязанным с ними лицам и нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров - юридических лиц (физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) и взаимосвязанных с ними лиц и инсайдеров - физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними юридических лиц и (или) физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями, не может превышать 50 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров - физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) не может превышать 5 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Могут ли участвовать инсайдеры в принятии или подготовке решений в банке?

Инсайдеры и (или) их уполномоченные лица не вправе участвовать в подготовке и принятии решения банком, небанковской кредитно-финансовой организацией об осуществлении операции по предоставлению им кредита или иных операций, сопряженных с возникновением кредитного риска.

Каково значение норматива максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A"?

Норматив максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A", устанавливается в размере 100 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

В совокупную сумму требований при расчете размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A", включаются следующие активы:

- любые обязательства банков стран, не входящих в группу "A", перед банком, небанковской кредитно-финансовой организацией;

- кредитная задолженность, задолженность по предоставленным займам, в том числе пролонгированная, просроченная, облигации, акции, в том числе не оплаченные в срок, прочие ценные бумаги государственных органов управления, местных органов управления и самоуправления, юридических лиц стран, не входящих в группу "A".

Статьи по теме:

Организация финансовой работы АО «БТА Банк»
Основой финансовой роботы в коммерческих банках является операционная работа. К ней относятся: – прием и проверка правильности денежных документов от клиентов банка; – подготовка документов для их отражения в бухгалтерском учете; – контроль за своевременностью платежей; – оперативный учет пост ...

Группа Всемирного банка
Всемирный банк (ВБ) — это многостороннее кредитное учреждение, состоящее из шести тесно связанных между собой организаций, входящих в систему ООН, общей целью которых является оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых стран. В условиях глубоко взаимосвязанной и быстро изме ...

Статус, основные цели и функции ЦБ РФ
Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Центрального банка РФ определяются Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке РФ» и другими фе­деральными законами. В соответствии со ст. 71 российской Конститу­ции федеральные банки (следовательно, и Центральны ...