Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Что такое ценз оседлости?

Ценз оседлости - срок нахождения физического лица на определенной таможенной территории, как правило, в течение 360 календарных дней, в случае превышения которого данное физическое лицо в сфере валютного регулирования страны пребывания меняет свой статус резидента на статус нерезидента и, наоборот, статус нерезидента на статус резидента.

Что такое валютные операции?

Понятие "валютные операции" включает:

- операции, связанные с переходом прав собственности (право владения, право пользования, право распоряжения) на валютные ценности, в т.ч. и операции, при которых иностранная валюта выполняет функцию денег как средства платежа;

- ввоз и пересылка в Республику Беларусь, а также вывоз и пересылка из Республики Беларусь валютных ценностей, валюты Республики Беларусь и ценных бумаг в валюте Республике Беларусь, иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, драгоценных металлов в виде слитков;

- операции между резидентами и нерезидентами в белорусских рублях;

- операции между нерезидентами в белорусских рублях;

- осуществление международных денежных переводов, в т.ч. операций неторгового характера;

- переводы иностранной валюты по счетам в банках-резидентах, не влекущие перехода права собственности на нее;

- переводы нерезидентами белорусских рублей по счетам в банках-резидентах, не влекущие перехода права собственности на них.

Операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

Что такое текущие валютные операции?

Понятие "текущие валютные операции" включает:

- осуществление расчетов по экспорту и (или) импорту товаров, работ, услуг, информации, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них, если срок между датой поступления денежных средств (платежа) и датой отгрузки (поступления) товара, выполнения работ, оказания услуг, передачи информации, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них, не превышает 180 календарных дней, включая осуществление таких расчетов с использованием ценных бумаг, выполняющих функции расчетных документов, если срок платежа по ценной бумаге обеспечивает поступление (уплату) денежных средств в срок, не превышающий 180 дней с (до) даты поступления (отгрузки) указанных объектов;

- получение и предоставление кредитов в денежной форме на срок не более 180 календарных дней;

- переводы в Республику Беларусь и из Республики Беларусь процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, кредитам и операциям, связанным с движением капитала;

- переводы неторгового характера в Республику Беларусь и из Республики Беларусь, включая переводы на благотворительные цели, а также другие аналогичные операции, перечень которых установлен международными договорами Республики Беларусь и (или) законодательством Республики Беларусь.

Что такое неторговые валютные операции?

Под операциями неторгового характера в сфере валютного регулирования принято понимать операции, не связанные с обслуживанием экспортно-импортных сделок, операции по покупке-продаже наличной иностранной валюты и других платежных документов в иностранной валюте за счет личных средств граждан.

Что такое переводы (трансферты) неторгового характера в сфере валютного регулирования?

К переводам неторгового характера в сфере валютного регулирования относят:

- переводы заработной платы, денежного довольствия, стипендий, пенсий, алиментов, государственных пособий, доплат и компенсаций, включая выплаты по возмещению вреда;

- переводы денежных средств для оплаты командировочных расходов работников за рубежом;

- переводы наследственных денежных средств и денежных средств, полученных от реализации наследственного имущества;

- платежи, связанные со смертью граждан, включающие транспортные расходы и расходы по похоронам;

- переводы денежных компенсаций жертвам репрессий, членам их семей и наследникам;

- оплату содержания дипломатических и других официальных представительств Республики Беларусь за пределами Республики Беларусь;

- платежи судебным, арбитражным органам, а также нотариальным, следственным и другим правоохранительным органам, связанные с деятельностью этих органов;

- осуществление выплат денежных средств на основании судебных постановлений (решений, определений) и других процессуальных документов;

- перечисление членских взносов в общественные, религиозные организации;

- получение от нерезидентов иностранной валюты и (или) белорусских рублей и (или) других валютных ценностей в качестве даров, пожертвований в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

Статьи по теме:

Анализ зависимости объема кредита от срока погашения, предоставляемых кредитов
Проверим соответствие эмпирического распределения объема предоставляемых кредитов за 2006 год нормальному распределению на основе критерия согласия Пирсона . Данная информация представлена в приложении В. Таблица 2.1.5- Предоставленные кредиты Кредиты, предоставленные в рублях Объем кредит ...

Анализ общего объема денежной массы
Для анализа денежного обращения и кредита были использованы данные из Российского статистического ежегодника, из официального издания Государственного комитета по статистике Российской Федерации «Финансы», а также данные сайта www.gks.ru. В таблице представлена исходная информация для анализа объ ...

Анализ целевых сегментов
Особую роль для детального анализа рынка имеет его сегментирование, т.е. разделение неоднородного крупного рынка на ряд более мелких однородных сегментов, что позволяет в свою очередь выделить группы с близкими или идентичными интересами или потребностями. Сегментация позволяет: во-первых, более т ...