Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов в национальной валюте

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов в национальной валюте

Прием и выдача денежной наличности в приходно-расходных кассах осуществляются в порядке, установленном для приходных и расходных касс.

Банки могут устанавливать банкоматы или другие платежно-расчетные терминалы.

Операции с денежной наличностью при использовании банковских пластиковых карточек осуществляются в соответствии с требованиями правил проведения операций с банковскими пластиковыми карточками, разработанных банками самостоятельно.

Целесообразность создания тех или иных касс, их количество, режим работы, виды производимых в них операций, численность кассовых работников, а также установка банкоматов определяются руководством банка и оформляются приказом (распоряжением) по банку.

Минимальный остаток наличных денег в операционной кассе устанавливается банком самостоятельно, исходя из объема оборота наличных денег, проходящих через кассу, графика поступления денежной наличности от клиентов, порядка ее обработки и других особенностей организации налично-денежного оборота и кассовой работы.

Для оформления кассовых операций с денежной наличностью банки используют в практической работе официально установленные образцы расчетно-кассовых документов. Расчетно-кассовые документы, которыми оформляются те или иные кассовые операции в банке, определяются банком самостоятельно по согласованию с главным бухгалтером (лицом, им уполномоченным), о чем издается соответствующий приказ по банку, который доводится до сведения всех филиалов (отделений) банка.

Кассовый документ составляется в количестве экземпляров, достаточном для совершения операции по всем затронутым ею счетам.

Передача приходных и расходных кассовых документов между кассирами и ответственными исполнителями банка производится в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального банка Республики Беларусь.

Передача приходных и расходных кассовых документов через клиентов, а также выдача клиентам оплаченных и исполненных кассовых документов запрещаются.

Кассиры приходных, расходных, приходо-расходных и валютных касс должны быть обеспечены образцами подписей лиц, имеющих право подписания расчетно-кассовых документов.

Заполнение кассирами справок и других документов о проведенных за день операциях может производиться с применением компьютерной техники.

Обслуживание клиентов может осуществляться одним кассиром с возложением на него обязанностей ответственного исполнителя при наличии в компьютерном оборудовании и соответствующем программном обеспечении системы контроля, исключающей доступ кассира к проведению операций по счету клиента без его поручения.

Прием на работу кассовых и инкассаторских работников производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь по представлению начальников соответствующих структурных подразделений и по согласованию с главными бухгалтерами (лицами, их замещающими) на основании приказа руководителя банка.

С момента принятия на работу с кассовыми и инкассаторскими работниками заключаются договоры о полной индивидуальной материальной ответственности в соответствии с законодательством Беларуси.

Вновь принятые кассовые работники допускаются к самостоятельной работе с ценностями только после принятия от них зачета по знанию правил организации кассовой работы в банках Беларуси не позднее двух недель со дня принятия их на работу.

К работе с наличной иностранной валютой и платежными документами в иностранной валюте допускаются только специально подготовленные кассовые работники, сдавшие зачеты по знанию нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь по работе с наличной иностранной валютой и платежными документами в иностранной валюте.

Вновь принятые инкассаторские работники допускаются к самостоятельной работе с ценностями только после получения от территориальных органов внутренних дел разрешения на хранение и ношение оружия и принятия от них зачета по знанию нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь и Министерства внутренних дел Республики Беларусь, относящихся к их служебным обязанностям.

Статьи по теме:

Положение предприятия на соответствующих рынках выпускаемой продукции, товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг
День работника Сбербанка России отмечается с 1998 года. Дата 12 ноября выбрана не случайно: 30 октября (12 ноября по новому стилю) 1841 года император Николай I издал Указ об учреждении в России сберегательных касс «для доставления чрез то недостаточным всякого рода людям средств к сбережению верн ...

Проверка финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций
Финансовая устойчивость страховщика представляет собой сохранение оптимального качественного и количественного состояния активов и обязательств, позволяющее страховой организации обеспечить бесперебойное осуществление своей деятельности и ее развитие. Эта устойчивость проявляется в постоянном сбал ...

Понятия страховщика, страховой организации, страховой компании, их эволюция
Определение страховщика содержится в ГК РФ и в Законе «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее - Закон РФ № 4015-1)[1]. В соответствии со ст. 938 ГК РФ страховщиками являются юридические лица, заключающие договоры страхования и имеющие разрешения (лицензии) на осуществление с ...