Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов в национальной валюте

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов в национальной валюте

Все хранилища должны быть пронумерованы путем проставления на них порядковых номеров и иметь дубликаты ключей.

Дубликаты ключей от всех хранилищ и банкоматов, а также сейфов, находящихся в сейфовых комнатах, с подробной описью вкладываются в пакет, обшиваются тканью и опечатываются печатями лиц, ответственных за сохранность ценностей. В описи проставляется наименование банка, дата, количество и номера дубликатов ключей, вложенных в пакет, подписи лиц, ответственных за сохранность ценностей.

Пакет при сопроводительном письме, подписанном руководителем (заместителем руководителя) и лицами, ответственными за сохранность ценностей, сдается на хранение в ближайший банк, о чем банку, сдавшему его на хранение, выдается квитанция.

В сопроводительном письме к сдаваемым на хранение дубликатам ключей должно быть указано, что обратная их выдача допускается при наличии письменного требования, подписанного руководителем (заместителем руководителя) банка и лицами, ответственными за сохранность ценностей, заверенного печатью банка, а также квитанции.

Квитанция о сдаче дубликатов ключей на хранение другому банку вместе с копиями описи и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя (заместителя руководителя) банка и учитывается на соответствующем внебалансовом счете в условной оценке 1 рубль.

В каких случаях происходит закрытие счетов предприятий?

Текущие и другие счета закрываются при условии, что на них не наложен арест, отсутствуют предписания о приостановлении операций по счету и задолженность Фонду социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь в следующих случаях:

- по решению (заявлению) владельца счета, собственника или органа, создавшего предприятие, в сроки, согласованные с обслуживающим банком;

- в случае непредставления в месячный срок копии новых учредительных документов, установленных законодательством для владельца счета, свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации), а также новой карточки с образцами подписей и оттиска печати при изменении лиц, имеющих право распоряжения счетом;

- при ликвидации предприятия (прекращении деятельности предпринимателя) после завершения работы ликвидационной комиссии (ликвидатора);

- при отсутствии средств на счете в течение трех месяцев, по карт-счетам и специальным счетам для хранения купленной на внутреннем валютном рынке иностранной валюты - до одного года (не включая срока наложения ареста на счет);

- при отсутствии записей по счету в течение трех месяцев, по карт-счетам и специальным счетам для хранения купленной на внутреннем валютном рынке иностранной валюты - до одного года (не включая срока наложения ареста на счет). Остаток средств по счету клиента перечисляется вышестоящей организации или зачисляется банком на счет "Расчеты с прочими кредиторами";

- в случае отмены уполномоченными органами решения о государственной регистрации предприятия, предпринимателя;

- в других случаях, предусмотренных законодательством и соответствующими договорами.

Счета закрываются также при переходе владельца счета на обслуживание в другой банк в сроки, согласованные между банками и владельцем счета.

При прекращении обязательств по договору текущего (расчетного) банковского счета остаток денежных средств на этом счете по требованию его владельца выдается или может быть перечислен на другой указанный им счет в срок, установленный соглашением сторон.

Какой существует порядок очередности платежей?

При осуществлении платежей в белорусских рублях с текущих счетов предприятия его обособленные подразделения и индивидуальные предприниматели обязаны соблюдать следующий порядок очередности платежей:

- платежи вне очереди;

- платежи в первоочередном порядке;

- платежи во вторую очередь;

- платежи в третью очередь;

- платежи в четвертую очередь.

Какие платежи осуществляются вне очереди?

Статьи по теме:

Правосубъектность страховых компаний
Главная роль в рассмотрении вопроса, что представляет собой правосубъектность вообще и правосубъектность страховых компаний в частности, принадлежит ученым-цивилистам. Первоначально правосубъектность отождествлялась с правоспособностью. Во второй половине 50-х гг. прошлого века появилась теория, ...

История развития Центрального банка РФ
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 года на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР. 2 декабря 1990 года Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Це ...

Стратегия развития филиальной сети коммерческих банков в менеджменте
Стратегия развития филиальной сети представляет собой план мероприятий по оптимизации размещения и деятельности филиальной сети банка в долгосрочной перспективе, ключевой целью которого является максимизация прибыли банка за счет роста объемов сбыта банковских продуктов и расширения клиентской баз ...