Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов в национальной валюте

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов в национальной валюте

Страница 26

- соответствие данных платежного требования данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных законодательством случаях.

Платежные требования, включенные плательщиком в заявление на акцепт, не подлежат исполнению в случаях:

- непредставления необходимых в соответствии с законодательством документов;

- несоответствия данных платежного требования данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных законодательством случаях;

- отсутствия правовых оснований у плательщика на осуществление дебетового перевода, если контроль со стороны банка-отправителя за правомерностью осуществления дебетового перевода установлен законодательными или нормативными правовыми актами Беларуси.

Не принятые к исполнению по указанным выше причинам платежные требования считаются неакцептованными.

При этом платежные требования, поступившие для оплаты в порядке предварительного акцепта, подлежат оплате с последующим акцептом в порядке, изложенном в Инструкции о банковском переводе, утвержденной Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 N 66.

Платежные требования, поступившие для оплаты с последующим акцептом и не принятые к исполнению, вычеркиваются из заявления на последующий акцепт, а исправление заверяется подписью ответственного исполнителя.

После приема к исполнению платежных требований, включенных в заявление на последующий акцепт, ответственный исполнитель банка-отправителя проставляет на обоих экземплярах заявления на последующий акцепт дату поступления заявления в банк, свою подпись и штамп банка. Второй экземпляр заявления возвращается плательщику. На частично акцептованных платежных требованиях (в т.ч. по которым получен частичный отказ) делается надпись об акцептованной плательщиком сумме. Указанная надпись заверяется подписью ответственного исполнителя.

Принятые к исполнению платежные требования, акцептованные плательщиком, при наличии достаточной суммы средств на счете плательщика исполняются банком-отправителем:

- подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта с оплатой в день поступления - в полной сумме в день поступления платежного требования. После исполнения первый экземпляр платежного требования помещается в документы дня банка-отправителя, второй - направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару, третий - направляется плательщику с выпиской из его счета;

- подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта с возможностью отказа - в акцептованной плательщиком сумме по дате платежа либо до наступления даты платежа, если плательщиком представлено соответствующее заявление в банк-отправитель. Первый экземпляр платежного требования помещается в документы дня банка-отправителя, второй - направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару. При оплате частично акцептованного платежного требования ответственным исполнителем банка первоначальная сумма на обоих экземплярах платежного требования зачеркивается и рядом проставляется сумма, в которой платежное требование подлежит оплате. Исправление суммы заверяется подписью ответственного исполнителя. На втором экземпляре требования делается запись о причине его исполнения не в полной сумме (мотив отказа);

- подлежащие оплате в порядке последующего акцепта - в акцептованной плательщиком сумме датой платежа, указанной в заявлении на акцепт. Первый экземпляр платежного требования помещается в документы дня банка-отправителя. Второй - направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару. При оплате частично акцептованного платежного требования ответственным исполнителем банка первоначальная сумма на обоих экземплярах платежного требования зачеркивается и рядом проставляется сумма, в которой платежное требование подлежит оплате. Исправление суммы заверяется подписью ответственного исполнителя.

Акцептованные платежные требования, для оплаты которых средств на счете плательщика недостаточно, исполняются в пределах остатка средств на счете.

Страницы: 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31

Статьи по теме:

Политика минимальных резервов
Минимальные резервы — это обязательные вклады коммерческих банков в центральном банке, размер которых устанавливается зако­нодательством в определенном отношении к банковским обязатель­ствам (вкладам клиентов). Повышение резервной нормы на несколько процентных пунктов снижает величину избыточных ...

Аудит формирования финансовых результатов и уплаты налогов
Конечный финансовый результат деятельности страховщиков слагается из доходов от проведения страховых и перестраховочных операций, а также поступлений от не страховых операций, не запрещенных действующим законодательством, уменьшенных на сумму расходов по всем названным операциям. Финансовый резул ...

Расчет ожидаемого экономического эффекта от внедрения предложенных рекомендаций
Предложения по улучшению систему планирования и управления предоставления услуг, которые были предложены нами, носят рекомендательный характер, однако, нам необходимо рассчитать экономический эффект, который ожидается при их внедрении. Основной рекомендацией, которая может повлиять на предоставле ...

Навигация

Copyright © 2024 - All Rights Reserved - www.bankratio.ru